Cuadrar Visas clientes

Consultas SAP
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Hola,

Quisiera saber si existe una manera ágil de cuadrar los cobros de los clientes por tarjeta de crédito. Todos los movimientos (estancias, anticipos, restauración etc) van a una cuenta deudora. Son muchísimos movimientos al mes y no te digo al año… Existe alguna manera de cuadrarlo de forma efectiva?

Gracias.

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Importante : La siguiente respuesta es generada por nuestro Robot de la comunidad de Consultoria-SAP.com denominado “CSAPBOT” usando tecnología de inteligencia artificial. Por lo tanto, puede haber datos incorrectos. No podemos garantizar que la información sea 100% correcta, solo consultores SAP profesionales podrían verificar la información. Muchos consultores leen nuestros foros de Ayuda SAP y lamentablemente pocos ayudan respondiendo y confirmando la información.

Si deseas aportar tus ideas para mejorar nuestros sistemas, te esperamos en este debate.

Cuadrar cobros de clientes por tarjeta de crédito en SAP ECC y S/4HANA

En SAP, cuando los pagos con tarjeta de crédito de los clientes van a una cuenta deudora genérica, la conciliación puede volverse un proceso complicado debido al gran volumen de movimientos, como estancias, anticipos y consumos adicionales.

A continuación, te explico varias estrategias para automatizar y agilizar este proceso tanto en SAP ECC como en SAP S/4HANA.

1. Usar la Funcionalidad de Compensación Automática en SAP (F.13 y FBL5N)

SAP proporciona herramientas estándar para realizar la compensación automática de documentos en cuentas de deudores:

  • F.13 (Compensación automática):

    • Te permite compensar automáticamente pagos con facturas cuando los importes coinciden.
    • Puedes configurar tolerancias para aceptar diferencias menores.
    • Es recomendable ejecutarlo periódicamente (diario o semanal).

  • FBL5N (Reporte de partidas individuales de deudores):

    • Permite ver los documentos abiertos y aplicar filtraciones avanzadas.
    • Puedes utilizar esta transacción para analizar documentos sin compensar.

Configuración recomendada:

  • Asegurar que los documentos de cobro con tarjeta se registren con una referencia clara (por ejemplo, el número de transacción de la tarjeta).
  • Establecer reglas de compensación automáticas en OB74 (criterios de compensación).
  • Definir tolerancias en OBA0 para permitir compensaciones con pequeñas diferencias.

2. Implementación de una Conciliación Bancaria Automática con FF_5

Si los cobros con tarjeta de crédito generan depósitos bancarios, una alternativa es automatizar la conciliación bancaria:

  • FF_5 (Carga de extractos bancarios en SAP):

    • Importa archivos de extracto bancario de la entidad financiera.
    • Si los depósitos por tarjetas tienen referencia clara, SAP puede compensarlos automáticamente con las facturas abiertas.

  • FEBA (Gestión de extractos bancarios):

    • Te permite revisar y modificar la conciliación de los pagos con tarjeta.

Esta opción funciona mejor en S/4HANA porque el Cash Management es más avanzado y permite conciliaciones automáticas más eficientes.

3. Uso de “In-House Cash” y Procesos de Pago Automático (F110)

Si trabajas con un volumen alto de pagos con tarjeta, puedes optimizar la gestión utilizando SAP In-House Cash para centralizar pagos y cobros internos.

  • F110 (Ejecutar pagos automáticos)
    • Configurar una variante de pago que registre automáticamente los cobros con tarjeta de crédito como compensaciones en la cuenta de deudores.
    • Funciona mejor si la entidad emisora de la tarjeta de crédito envía un resumen consolidado de pagos.

4. Implementación de una Solución RPA o BAdI para Automatizar el Proceso

Si el número de transacciones es muy alto, puedes implementar:

  • RPA (Robotic Process Automation) con SAP IRPA para que un bot analice y compense automáticamente los cobros con tarjetas de crédito.
  • BAdI (Enhancement Spot) en F.13 para mejorar las reglas de compensación con lógica específica para pagos con tarjeta.

5. Análisis y Reportes para Monitoreo

Para tener un control más claro de las partidas abiertas, puedes utilizar:

  • S_ALR_87012103 (Análisis de vencimiento de partidas de deudores).
  • FBL3N / FBL5N con filtros específicos para tarjetas de crédito.
  • SAP Query (SQVI) para generar reportes personalizados sobre transacciones de tarjeta.

En SAP S/4HANA, puedes usar SAP Fiori con aplicaciones como:

  • “Manage Customer Line Items” para visualizar y analizar partidas abiertas.
  • “Cash Flow Analyzer” para revisar cobros con tarjeta en tiempo real.

Resumen Consultoria-SAP

Para cuadrar de manera eficiente los cobros de clientes por tarjeta de crédito en SAP ECC y S/4HANA, puedes implementar:

  1. Compensación automática con F.13 y reglas en OB74.
  2. Conciliación bancaria con FF_5 y FEBA si los cobros ingresan como depósitos bancarios.
  3. Automatización con F110 (pagos automáticos) o SAP In-House Cash para grandes volúmenes.
  4. RPA o desarrollo de BAdIs para automatizar compensaciones.
  5. Uso de reportes avanzados en FBL5N, S_ALR_87012103 y SAP Fiori para monitoreo.

Si necesitas ayuda con la configuración en tu sistema, dime si usas ECC o S/4HANA y qué método prefieres probar primero.

Estamos aquí para ayudarte.